Транслировать эту RSS ленту на своем сайтеЧастные инвесторы идут на ММВБ
Сбывается мечта капитанов фондового рынка о том, чтобы каждый рядовой россиянин стал участником фондового рынка. Мечта по приобщению масс к бирже сбывается несмотря на финансовый кризис, а скорее благодаря ему.
По заявлению руководителя фондовой биржи ММВБ, число физлиц (частных инвесторов) увеличилось за 2 предыдущих месяца в полтора раза и составило 90 тысяч человек. Причем темпы роста клиентов-физлиц, которые завели брокерский счет для торговли ценными бумагами на ММВБ составляют примерно 5 тысяч человек в неделю.
Это рост произошел несмотря на постоянные остановки в работе ММВБ. Это, кстати, стало причиной оттока российского капитала на Лондонскую биржу.
Причиной такого быстрого роста числа трейдеров стала очень низкая стоимость российских акций. Бумаги крупнейших росийских предприятий стоят в разы меньше их реальной стоимости.
Поэтому неудивительно, что наиболее сообразительные инвесторы, у которых еще есть свободные деньги предпочли вложиться в фондовый рынок вместо того, чтобы держать деньги в банках, в надежности которых мало кто уверен.
Уверен, что большинство людей вложивших свои сбережения в фондовый рынок избрали верную инвестиционную стратегию, ведь сейчас на фондовом рынке все стоит дешево. Поэтому купить частичку тех же Газпрома, Роснефти или Уралсвязьинформа - очень выгодное вложение в условиях финансового кризиса. Акции предприятий обеспечены реальными осязаемыми активами, частичка которых становится Вашей. И при самом худшем сценарии лучше быть владельцем частички чего-то осязаемого, чем владельцем зеленой или любой другой бумажки не подкрепленной реальными активами.
И при этом инвесторы имеют возможность заработать больше сотни процентов годовых, когда рынок начнет отрастать и все нормализуется. Поэтому в дополнение, и как рекомендация, инвестиции во время кризиса должны быть долгосрочными, а инвестор - с железными нервами.
Финам ударил юмором по финасовому кризису
Компания Финам запустила серию юмористических фультфильмов о лосях Пифе и Пафе. Два анимационных лося-придурка, поданные как телеведущие, с идиотским хохотом общаются на финансовые и около-финансовые темы, а также просто на злобу дня. Лоси смеются над финансовым кризисом, не забывая при этом рекламировать компанию Финам и ее услуги.
Регулярный просмотр мультиков поднимает настроение и помогает не только инвесторам, но и любителям хорошего юмора.
Посмотреть ролики в виде виджета можно здесь или на сайте finam.tv.
Рецессия официально наступила почти в половине мировой экономики(США, Еврозона, Япония)
Почти половина мировой экономики вошла в стадию рецессии.
На фоне мирового финансового кризиса, 3 крупнейшие экономики мира США, страны Еврозоны и Япония официально вступили в рецессию.
По определению Википедии: Рецессия (от лат. Recessus — отступление) — в экономике (в частности в макроэкономике) термин обoзначает спад производства, характеризующийся нулевым ростом валового национального продукта (ВНП) (стагнация) или его падением на протяжении более полугода. Рецессия является одной из фаз экономического цикла (конъюнктура), следующей после бума и сменяющейся депрессией.
На сегодняшний день самая большая экономика мира - США официально находится в стадии рецессии, доля США в мировом ВВП занимает более 20%. Экономика 15 стран Еврозоны (ок. 15% ВВП) 2 квартала подряд снижается на 0,2%, что официально считается технической рецессией, это произошло впервые. Экономика Японии последние 2 квартала тоже снижается и официально находится в рецессии, ВВП Японии составляет 7% от мирового.
Таким образом, в сумме развитые страны, составляющие большую часть мировой экономики, вступили в рецессию.
В добавок к этому в власти Швейцарии, одной из самых благополучных стран, заявили о том, что в ближайшие 2 квартала возможна рецессия.
Из-за финансвого кризиса Бен Бернанке снова снизит учетную ставку ФРС США
Председатель ФРС США Бен Бернанке заявил, что на очередном плановом заседании 16 декабря ФКОР ФРС США, возможно снова снизит учетную ставку ФРС .
Сейчас ставка рефинансирования в ФСР США составляет 1%. Снижение ставки просиходит уже длительное время. Последнее снижение ставки было 29 октября на 0,5 процентных пункта.
Такими действия ФРС пытается бороться с финансовым кризисом, делая кредиты более дешевыми.
На фоне этого, недавно Центробанк России повысил ставку рефинансирования на 1%. Что, скорее всего, не улучшит ситуацию, так как приведет к удорожанию и без того дорогих кредитов и как следствие снижению покупательской способности и спаду снутреннего потребления. В отличие от Штатов, где снижение учетной ставки поддержит и потребителей и производителей.
Центробанк увеличил процентную (учетную) ставку до 12%
11 ноября Центробанк России принял решение увеличить учетную ставку (ставку рефинансирования ЦБ РФ) с 11% до 12%.
Ясно, что эта мера Центробанком принята в рамках борьбы с последствиями финансового кризиса.
Выдержка из официального Указания ЦБ РФ от 11.11.2008 № 2123-У:
"Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 11 ноября 2008 года Совет директоров Банка России в рамках мер, направленных на снижение уровня оттока капитала из России и сдерживание инфляционных тенденций, принял решение о повышении ставки рефинансирования Банка России и процентных ставок по операциям, проводимым Банком России.
С 12 ноября 2008 года ставка рефинансирования Банка России установлена в размере 12% годовых..."
Однако в последнее время прослеживается четкая тенденция к повышению процентной ставки Центробанком России.
| 12 ноября 2008 г. – | 12,0 | |
| 14 июля 2008 г. – 11 ноября 2008 г. | 11,0 | |
| 10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г. | 10,75 | |
| 29 апреля 2008 г. – 9 июня 2008 г. | 10,5 | |
| 4 февраля 2008 г. – 28 апреля 2008 г. | 10,25 | |
| 19 июня 2007 г. – 3 февраля 2008 г. | 10 |
Однако, на этот раз ставка изменена сразу на один процент.
Вывод: мировой финасовый кризис все больше влияет на кредитно-денежную политику ЦБ РФ.
Куда вложить деньги во время финансового кризиса?
Финансовый кризис это время, когда можно не только потерять активы, но и значительно приумножить свой капитал. Главная проблема - купить нужный актив в нужное время.
По мнению автора блога, в данной ситуации деньги лучше хранить в материально обеспеченных активах. Тоесть такая стратегия инвестирования исключает вложение свободных средств в бумаги, которые не основываются на материальном эквиваленте.
Такая стратегия инвестирования исключает: деньги(любая валюта), облигации и другие долговые бумаги, опционы.
Стратегия инвестирования в активы обеспеченные материальными ресурсами. Например: металлы, недвижимость, акции сырьевых предприятий (желательно с государственным участием) - Газпром, Роснефть, Полюс Золото, СургутНефтеГаз и других монополистов: Уралсвязьинформ, РусГидро, Сбербанк и другие. Вообщем голубые фишки.
Что будет в рублем? Какая разница, если Вы инвестор.
В условиях финансового кризиса даже опытные инвесторы теряются при колебаниях валютного курса рубля по отношению к иностранным валютам. В последнее время не только население, но и банки скупают доллары. При этом никого не заботит вопрос о том, что это отражается на курсе рубля по отношению к доллару - он падает.
Те кто во последнее время скупали доллар в надежде на его рост, инвестора сложно назвать. Это либо обычные спекулянты, либо граждане подверженные всеобщей панике и по привычке покупающие доллары проводя параллели с кризисом 98 года. Но сейчас иная ситуации. Сейчас любая валюта находится в уязвимом положении.
Наверное, ни одна валюта, будь то русски рубль, американский доллар, евро, китайский юань, японская йена или британский фунт не является инструментом инвестирования.
По мнению автора блога, в условия финансового кризиса лучше держать деньги в натуральных активах или бумагах основами, которых является натуральный физический осязаемый актив.
Финансовый кризис, возможно, изменит учетную ставку в США
Финансовый кризис. Сегодня ФРС США в очередной раз может изменить учетную ставку. Напомню, что сейчас ставка ФРС составляет 1,5 процентных пункта.
Эксперты сходятся во мнение, что из-за кризиса Федеральная резервная система во главе с Беном Бернанке снизит ставку на пол процентных пункта. Также высказывается мнение о снижении ставки на 0,25 процентных пункта, что не свойственно ФКОР (Федеральный комитет открытого рынка) при изменении ставки (обычно ставка меняется минимум на половину процентного пункта).
Следим за новостями.
Вкладывайте деньги в деньги
Сейчас в мире сложилась такая ситуация, что практически все бумажные активы растеряли доверие со стороны инвесторов по всему миру. Будь-то акции, фьючерсы, опционы, облигации и прочие ценные бумаги.
В ситуации когда все рынки лихорадит, остается очень мало вариантов вложения денег и сбережения своего капитала. Сейчас многие эксперты и объективная ситуация на рынках такова, что самой надежной стратегией инвестирования - сидеть в деньгах.
Виды облигаций
Если кто-то хочет инвестировать в облигации, здравой идеей будет для начала разобраться в том в какие облигации бывают и как их использовать в своих интересах.
Далее я планирую рассказывать более подробно о каждом виде облигаций. Ссылки будут появляться в этом посте.
И так, по эмитенту, выпустившему облигации различают:
1. Государственные облигации;
2. Муниципальные облигации;
3. Облигации субъектов РФ;
4. Корпоративные облигации;
самыми доходными их них считаются корпоративные, самыми надежными, но наименее доходные - это государственные облигации.
Определены или не определены временные рамки.
Облигации с четко определенным временем погашения:
1. Краткосрочные облигации;
2. Среднесрочные облигации;
3. Долгосрочные облигации;
Облигации с неопределенным временем погашения:
1. Бессрочные (непогашаемые) облигации;
2. Отзывные облигации;
3. Облигации с правом погашения;
4. Продлеваемые облигации;
5. Отсроченные облигации;
Облигации по целям эмиссии:
1. Обычные облигации (просто привлекают средства);
2. Целевые облигации (занимают под конкретный инвестиционный проект);
По виду выплат по облигационному сайту:
1. Только проценты без возвращения суммы займа;
2. Только сумма займа без выплаты процентов;
3. Проценты и номинальная стоимость облигации, выплачиваются в момент погашения;
4. Проценты выплачиваются при условии получения эмитентом прибыли;
5. Периодическая выплата фиксированного купона и получение номинальной стоимости при погашении (самые распространенные облигации);
По виду купона на облигацию:
1. Фиксированная купонная ставка;
2. Плавающая купонная ставка;
3. Равномерно возрастающая купонная стака (индексируемые облигации);
4. Облигации с нулевым купоном (бескупонные облигации, размещение предполагает дисконт);
5. Облигации с выбором оплаты;
6. Облигации смешанного типа;
По характеру конвертации облигаций в акции эмитента:
1. Конвертируемые облигации;
2. Неконвертируемые облигации;
В зависимости от обеспечения:
1. Обеспеченные залогом облигации;
2. Необеспеченные залогом облигации;
По характеру владения:
1. Именные облигации;
2. Облигации на предъявителя;
По способу погашения:
1. Погашение разовым платежом;
2. Поэтапное погашение номинала;
3. Погашение определенного числа выпущенных облигации (лотерейные и тиражные облигации);
С помощью этой классификации облигаций можно разобраться в этом сложном инструменте инвестирования, сконструировать и найти на рынке наиболее выгодные варианты сочетаний.
При том, что профессионалы фондового рынка рекомендуют покупать облигации, после того как инвестор попробовал себя на рынке акций, такой подход позволит даже начинающему инвестору выгодно вложить деньги в облигации.
Сменится руководство Московской Межбанковской Валютной Биржи (ММВБ)
Сайт ММВБ сообщает: "В связи с переходом А.И.Потемкина на работу в Центральный Банк Российской Федерации 29 сентября 2008 года на обсуждение Совета Директоров ЗАО «ММВБ» будут вынесены вопросы о приостановлении полномочий действующего президента и о назначении временно исполняющим обязанности Президента ЗАО «ММВБ» К.Н.Корищенко. На Совете Директоров также будет определена дата внеочередного Общего собрания акционеров, на котором будет принято решение об утверждении кандидатуры Президента ЗАО «ММВБ»."
Потемкин является основателем ММВБ и при его руководстве ММВБ обогнала по популярности РТС и является сейчас самой массовой российской биржей. Корищенко - заместитель председателя ЦБ РФ и 29 сентября будет рассмотрена его кандидатура на должность Президента ЗАО "ММВБ". (см. выше) Таким образом произойдет рокировка, Потемкин из ММВБ в ЦБ РФ, а Потемкин из ЦБ перейдет на биржу.
Некоторые издания сообщают о том, что перестановки на бирже связаны с последними событиями когда несколько дней подряд приостанавливались торги на обоих крупных биржах РТС и ММВБ.
При этом индекс РТС и индекс ММВБ скакали как необъезжанные мустанги, дневные колебания составляли порой 17-19 процентов. Напомню, что по правилам бирж как правило торги приостанавливаются если изменение стоимости акций и индекса превышает 10%.
Рынок отскочил, пока...
Сегодня на фондовом рынке, как и предвещали аналитики начался отскок. К середине дня индекс РТС вырос на 13,9% и торги на бирже остановили, индекс ММВБ вырос на 17,9% , торги также остановлены. Через пол часа после открытия.
Те, кто успел позавчера купить акции перед закрытием биржи смогли заработать, например, на индексе ММВБ 3186,2% годовых.
Наполнили рынок ликвидностью на пол триллиона
Сегодня правительство решило выделить 500 млрд. рублей(почти 20 млрд. долларов) для поддержания ликвидности на финансовом рынке.
На рынке не хватает ликвидности, то есть денег. Деньги - кровь экономики, а если ее не хватает экономика буксует.
Правительство пытается предотвратить усиление кризиса. Причем главное, что это делается для поддержания промышленного роста. Если банки перестанут кредитовать другие банки и предприятия, придется занимать на Западе напрямую, но там денег либо нет, либо их дают под очень высокий процент.
Многие эксперты говорят, что меры приведут к увеличению инфляции, но видимо это лучше чем финансовый кризис.
ЦБ России последовал примеру других мировых банков. Так Евро ЦБ вложил в экономику Европы 25 млрд. евро, ФРС и Банк Британии совместно вложили в экономику Великобритании 40 млрд. долларов, ЦБ Японии и ФРС вложили в экономику Японии 60 млрд. долларов.
Теперь главное, как Банки получившие деньги распорядятся деньгами. По идее, они должны быть распределены между более мелкими банками и госкомпаниями для выкупа своих акции на фондовом рынке(ребай).
ФРС США решили снова не менять учетную ставку
16 сентябра 2008 года Комитет открытого рынка ФРС США принял решение не изменять учетную ставку и оставил ее на уровне 2%.
Ниже приведен перевод пресс-релиза ФРС о принятии этого решения, в котором ФРС разъясняет нынешнюю ситуацию.
Комитет открытого рынка ФРС США (FOMC) сегодня принял решение оставить учетную ставку на уровне 2 процентных пункта.
Напряжение на финансовых рынка значительно возросло и продолжается ухудшение ситуации на рынке труда. В последнее время экономический рост замедлился, частично отреагировав на спад расходов домохозяйств.
Ужесточение требованиям к заемщикам кредитов, продолжающееся сокращение покупок жилья, а также некоторое замедление роста экспорта вероятно будут влиять на рост экономики в на протяжении нескольких следующих кварталов.
Со временем, достаточное послабление монетарной политики совместно с продолжающимися мерами по стимулированию рыночной ликвидности, должно способствовать умеренному экономическому росту.
Инфляция была высокой, подстегнута быстро возрастающими ценами на энергию и некоторыми другими товарами потребления.
Комитет ожидает снижение инфляции в конце года и в следующем году, однако перспективы инфляции остаются крайне неопределенными.
Риски как к снижению так и к увеличению инфляции значительно беспокоят Комитет. Комитет будет тщательно отслеживать экономическую ситуацию и финансовое развитие и будет реагировать должным образом, чтобы способствовать поддержанию экономическому росту и стабильности цен.
Проголосовали за монетарную политику ФКОР: Ben S. Bernanke, Chairman; Christine M. Cumming; Elizabeth A. Duke; Richard W. Fisher; Donald L. Kohn; Randall S. Kroszner; Sandra Pianalto; Charles I. Plosser; Gary H. Stern; and Kevin M. Warsh. Ms. Cumming проголосовала вместо Timothy F. Geithner.
Индексы ММВБ и РТС падают. Должно ли так быть?
Индекс РТС и индекс ММВБ падают не одну неделю подряд. При этом не однократно приостанавливались торги на биржах ММВБ и РТС.
На кредитном рынке кризис ликвидности. По моим данным с сегодняшнего дня Сбербанк перестал кредитовать юрлиц, кроме vip-клиентов.
Хорошо это или плохо? Все в шоке...
Для того кто сидел с акциями на руках, ситуация хуже не куда, ведь такого падения не было с 1998 года.
Напомню, что с конца мая этого года индекс ММВБ упал более чем на , а индекс РТС с мая того года снизился почти на
Для инвестора, который сидит "в деньгах" и хочет войти на фондовый рынок, сейчас очень удобная ситуация, чтобы покупать акции. Эксперты рекомендуют сейчас брать наиболее ликвидные акции, тоесть "голубые фишки"(Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ и тд.). Акции этих компаний в массе своей просели на 10-30 процентов за последнее время. Так что сейчас время для спекулянтов, которые рассчитывают на резкий рост рынка в ближайшее время, при этом краткосрочные инвестиции сегодня являются очень доходными, и очень рискованными. Так как неизвестно, когда закончится падение акций на биржах
Если Вы хотите вложить деньги в акции на 3-4 года, тоесть Вы долгосрочный инвестор, то сейчас тоде очень хороший момент, чтобы купить акции. Сейчас большинство компаний стоят значительно ниже своей реальной стоимости и недооценены.
По мнению экспертов, сейчас мы получили то, что происходит в развитых экономиках, в США, Японии, Западной Европе.
Правительства этих стран начали поддержку своих финансовых рынков монетарными методами(изменением учетной ставки, государственным кредитованием, снижением налогов, национализацией крупных системообразующих компаний(Fannie Mae, Freddy Mac, AIG и тд.)
Это сценарий ждет и нашу страну, Правительство РФ уже планируют распечатать Фонд Национального Благосостояния. Правительство уже поддержало системообразующие банки Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк. Центробанк РФ снизил планку объемы обязательных резервов для банков, дабы избежать кризиса ликвидности.
